NAKİT AKIŞI YÖNETİMİ
Nakit akışı yönetimi: önümüzdeki haftaları bugünden görün
Kâr eden işletme de nakit sıkıntısı yaşayabilir. Nakit akış tablosunu doğru kurmak, alacak ve borç vadelerini aynı yerde görmek ve haftalık tahmin yapmak bu riski azaltır.
KISA CEVAP
Nakit akışı yönetimi nedir?
Nakit akışı yönetimi, işletmeye giren ve çıkan parayı izlemek, önümüzdeki dönemin nakit ihtiyacını tahmin etmek ve açığı önceden kapatacak kararları almaktır. Temel aracı nakit akış tablosudur: dönem başı nakit, beklenen tahsilatlar, planlanan ödemeler ve dönem sonu nakit aynı tabloda görünür.
KOBİ’ler için pratik bir yöntem 13 haftalık nakit tahminidir. Önümüzdeki üç ayı hafta hafta planlar, her hafta gerçekleşenle güncellersiniz. Cockpit bu tahmin için gereken veriyi tek yerde toplar: alacak, borç, vade ve likidite aynı panelde görünür, nakit akış raporu Finans motorunun raporları arasındadır.
Nakit akışı yönetimi bir kez yapılan bir hesap değil, haftalık bir alışkanlıktır. Tahmin ne kadar düzenli güncellenirse, nakit açığı o kadar erken görünür ve karar için zaman kalır.
NELER YAPABİLİRSİNİZ
Nakit akışını yönetmek için Cockpit'te kullanılan araçlar
01
Likidite ve vade görünümü
Alacak, borç, vade ve likidite durumu aynı panelde izlenir. Mevcut nakdi ve vadesi yaklaşan alacak ile borçları tek bakışta okursunuz. Yaklaşan ödemeleri görmek, hangi haftada sıkışma olacağını önceden fark etmenizi sağlar.
02
Nakit akış raporu
Finans raporları arasında nakit akış raporu, mizan ve bilanço yer alır. Raporları dönem ve kapsama göre filtreleyip XLSX veya PDF olarak alırsınız.
03
Yaşlandırma ve tahsilat beklentisi
Yaşlandırma raporu, tahsilat tahmininin ne kadar gerçekçi olduğunu gösterir. Uzun süredir bekleyen alacağı tahminde temkinli ele alırsınız.
04
Masraf, bütçe ve avans
Onaylanan masraflar ve personel avansları çıkış tarafında yer alır. Bütçe kullanımını izleyerek planlanmamış çıkışları görürsünüz.
05
Banka ekstresi ve mutabakat
Gerçekleşen nakit hareketleri banka ekstresinden CSV veya XLSX ile gelir. Eşleştirme önerileri onaylandıkça tahmin ile gerçekleşen karşılaştırılabilir. Tekrarlanan hareketler tespit edilir, aktarım gözden geçirilerek tamamlanır.
06
Yönetim panoları ve AI yorumlama
Likidite ve dönem sonuçları yönetim panolarında izlenir. Cockpit AI raporlardaki olağan dışı değişimleri değerlendirmenize yardım eder, karar sizde kalır.
KARŞILAŞTIRMA
Excel ile Cockpit arasındaki fark
| Konu | Excel ve ayrı araçlarla | Cockpit ile |
|---|---|---|
| Dönem başı nakit | Banka ve kasa bakiyeleri her hafta ayrı ayrı kontrol edilip tabloya yazılır. | Likidite durumu finans panosunda görünür. |
| Tahsilat beklentisi | Satış faturalarının vadeleri başka bir listeden kopyalanır. | Alacaklar vadeleriyle aynı panelde, yaşlandırma raporu da hazırdır. |
| Ödeme planı | Tedarikçi ödemeleri, maaş ve vergiler farklı takvimlerde tutulur. | Borçlar vadeleriyle izlenir, onaylanan masraf ve avanslar aynı Finans motorundadır. |
| Gerçekleşen hareket | Banka hesabı açılıp hareketler tabloya elle işlenir. | Banka ekstresi CSV veya XLSX ile aktarılır, eşleştirme önerileri onaylanır. |
| Raporlama | Nakit akış tablosu formüllerle her dönem yeniden kurulur. | Nakit akış raporu, mizan ve bilanço finans raporları arasında yer alır. |
Nakit akış tablosu nasıl hazırlanır? 13 haftalık yöntem
Bir tablo açın ve sütunlara önümüzdeki 13 haftayı yazın. Satırlara dönem başı nakit, müşteri tahsilatları, diğer girişler, tedarikçi ödemeleri, maaş ve vergi gibi sabit çıkışlar, diğer giderler ve dönem sonu nakit gelsin. Her haftanın dönem sonu nakdi, bir sonraki haftanın başlangıcı olur.
Tahsilatları satış faturalarının vadesinden, ödemeleri alış faturalarının ve sabit giderlerin takviminden yazın. Vadesi geçmiş alacakları tahmine eklerken temkinli olun, yaşlandırma raporu bu kararda yol gösterir. Hafta sonunda gerçekleşeni tahminle karşılaştırın ve sapmanın nedenini not edin. Sapma tekrarlıyorsa varsayımınızı değiştirin, örneğin belirli bir müşterinin ödemesini bir hafta geç yazın.
Bu tabloyu Excel’de kurmak mümkündür. Zorlaşan kısım, her hafta alacak, borç ve banka verisini farklı yerlerden toplayıp güncellemektir. Cockpit’te bu veri aynı Finans motorunda durur, nakit akış raporu ve likidite görünümü tahmininizin girdisini hazır verir. Nakit dönüşüm döngünüzü ayrıca hesaplama aracıyla ölçebilirsiniz.
Kendi süreçlerinizle görmek ister misiniz?
NASIL BAŞLANIR
Nakit yönetimini Cockpit'e taşımak
01
Açık alacak ve borçları aktarın
Müşteri ve tedarikçi bakiyeleri vadeleriyle birlikte sisteme alınır. Bu, tahminin başlangıç noktasıdır. Vadesi geçmiş alacakları ayrıca işaretlemek tahminin gerçekçi olmasını sağlar.
02
Banka ekstresi rutinini kurun
Banka ekstreleri düzenli olarak CSV veya XLSX ile aktarılır, eşleştirme önerileri onaylanır. Gerçekleşen nakit böylece güncel kalır. Ekstreyi haftanın aynı gününde aktarmak tahmin ile gerçekleşeni karşılaştırmayı kolaylaştırır.
03
Haftalık gözden geçirmeyi başlatın
Likidite görünümü ve nakit akış raporu haftalık finans toplantısının gündemi olur. Sapmalar konuşulur, tahsilat önceliği güncellenir. Önce dört haftalık görünümle başlayıp sonra 13 haftaya genişlemek de mümkündür.
İLGİLİ ÇÖZÜMLER
Nakit akışı için ilgili araçlar
SIK SORULANLAR
Sık sorulan sorular
Nakit akış tablosu nedir?
Nakit akış tablosu, belirli bir dönemde işletmeye giren ve çıkan nakdi ve dönem sonunda kalan nakit tutarını gösteren tablodur. Muhasebede geçmiş dönemi raporlamak, yönetimde ise gelecek dönemi tahmin etmek için kullanılır. KOBİ'ler için pratik kullanım haftalık tahmindir.
Nakit akışı nasıl hesaplanır?
Dönem başı nakde dönem içindeki girişler eklenir, çıkışlar düşülür ve dönem sonu nakit bulunur. Girişler tahsilatlar ve diğer gelirlerden, çıkışlar tedarikçi ödemeleri, maaşlar, vergiler ve diğer giderlerden oluşur. Kâr ile nakit aynı şey değildir, çünkü vadeli satış kâra yazılır ama henüz nakde dönmemiştir.
13 haftalık nakit tahmini neden kullanılır?
On üç hafta yaklaşık bir çeyreğe denk gelir. Kısa vadeli ödemeleri ve tahsilatları görecek kadar yakın, önlem almaya zaman bırakacak kadar uzaktır. Her hafta gerçekleşenle güncellendiğinde tahminin isabeti zamanla artar.
Nakit akış tablosu otomatik oluşturulabilir mi?
Cockpit'in finans raporları arasında nakit akış raporu bulunur, alacak, borç, vade ve likidite verisi aynı panelden okunur. Raporun içeriği ve tahminde nasıl kullanılacağı demo görüşmesinde kendi verinize göre netleştirilir. Tahmin varsayımlarını ise ekibiniz belirler.
Nakit akış tablosu Excel'de hazırlanabilir mi?
Evet, küçük bir işletme için Excel'de 13 haftalık bir tablo kurmak mümkündür. Zorluk, alacak, borç ve banka verisini her hafta farklı kaynaklardan toplayıp güncel tutmaktır. Kayıtlar aynı sistemde olduğunda bu toplama işi kısalır ve hata payı azalır.
Nakit sıkıntısını önlemek için ilk ne yapılmalı?
Önce vadesi geçmiş alacakları ve önümüzdeki dört haftanın zorunlu ödemelerini tek listede görün. Ardından tahsilatı hızlandırılacak müşterileri ve ertelenebilecek ödemeleri belirleyin. Bu görünümü her hafta tekrarlamak, sürprizleri azaltan basit bir alışkanlıktır.
ÜCRETSİZ DEMO
İşletmenize nasıl uyarlanır, birlikte görelim
Formu doldurun; ekibimiz 1 iş günü içinde dönüş yapsın, süreçlerinizi dinleyip Cockpit'i gerçek ekranlar üzerinden gösterelim.
- 30 dakikalık, sizin süreçlerinize odaklı görüşme
- Gerçek ürün ekranları, uygun motor ve paket önerisi
- Kullanıcı sayınıza göre yazılı teklif
Doğrudan ulaşın: info@logitera.com.tr